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Fondos de inversión… suena a que tengo que ahorrar mucho dinero para invertir, pero, sabías que en muchos de los fondos de inversión no hay un mínimo para invertir.
La palabra mágica para empezar a invertir es “Comparar”: Saber cuál fondo se adapta a mis necesidades, si quiero recuperar rápido mi dinero y sin riesgo o quiero invertir a largo plazo.
Si quieres rentabilidad a largo plazo es mejor el fondo de renta variable y si prefieres ser más conservador elige la renta fija que no permitirá arriesgarte a perder dinero.
En este post, hablamos sobre fondos de inversión… Hay fondos de todo tipo, de todos los gustos y de cualquier país.
Empezando por el fondo de inversión ESG que en esta pandemia del coronavirus, sus cifras se han disparado, recaudando USD $1,061 billones en fondos sostenibles en todo el mundo. En porcentajes, un 23% más respecto a marzo del mismo año de iniciada la pandemia.
El private equity como término tiene un significado confuso en diferentes países. Dada esta aclaración. En México es traducido literalmente como Capital Privado.
El private equity es un fondo con alta rentabilidad y alto riesgo, interesado en comprar empresas privadas que no estén en la Bolsa de Valores.
Invierte directamente en compañías pequeñas y medianas, con la esperanza de obtener beneficio y posteriormente venderlas por más cantidad y multiplicar la inversión inicial. Y que a su vez, el inversor, como accionista, pasa a formar parte del consejo directivo y de dirección en la empresa que financia. El private equity en México existe desde hace 21 años. Empezó con sólo 4 fondos y con menos de 800 millones dólares de activos. Actualmente, existen 180 fondos para financiar proyectos de bienes raíces, energía, transporte, bienes de consumo, servicios financieros, tecnología, medios, telecomunicaciones, infraestructura, salud y capital emprendedor.
¿Quién puede ser inversor?
Principal impulsor del desarrollo de la industria, con más de 110 firmas de Capital Privado, Capital Emprendedor y de Inversionistas en México. Es una organización sin fines de lucro al que puedes afiliarte con una membresía anual para participar como inversor de los fondos private equity y acercarte a inversionistas institucionales, fondos soberanos, LP’s, GP’s de México y del extranjero.
En su directorio de miembros de Fondos Private Equity denominados por ellos como Capital de Crecimiento aparecen:
Según reporta Amexcap, en los últimos años sus afiliados llevaron a 10 empresas a la Bolsa Mexicana de Valores a competir con los grandes. Como es el caso de éxito del Fondo Nexxus Capital que, lograron el crecimiento en el mercado a empresas como Grupo Hotelero Santa Fe, Crédito Real, Sports World y Traxión.
Venture Capital es un fondo de capital de riesgo. También llamado Capital Semilla o Capital Emprendedor.
Es un fondo que apoya al desarrollo de las start ups con financiamiento en sus primeros años o en proyectos para crear nuevas empresas.
En 2019, se registraron 120 fondos venture capital activos en México, y unas 1,000 startups en los últimos 5 años, ya usaron este fondo para su crecimiento.
La tecnología de la información y las finanzas son las industrias que realizan más operaciones en el venture capital con más de $1,155 millones de dólares invertidos en México.
Soy emprendedor… ¿Cómo pido apoyo a venture capital?
Para que el venture capital capitalice su inversión,lo principal es que el emprendedor tenga una idea clara de cómo el negocio puede despegar.
En otras palabras, que el modelo de negocio sea sencillo, que tenga identificado al público objetivo y cómo obtendrá sus ganancias.
Los fondos venture capital tienen un alto rendimiento a largo plazo. Cuando hablamos de alto rendimiento nos referimos a que puedes tener retornos de hasta 15 veces más que otros fondos, pero son mucho más riesgosos.
Más que ser un inversionista visionario, es mejor realizar una investigación rigurosa sobre las pequeñas nuevas empresas que están en el mercado y que tu dinero pueda retornar con crecimiento y cobrarlo más adelante.
En México, las empresas Instafit, Pitz, Grin, YoTePresto, 100 Ladrillos, Rappi, Mercadoni, Flux QR, SinDelantal, Billpocket son las que reciben fondeo de venture capital. Y sobre todo, en Klar han invertido varios fondos de venture capital internacionales.
Un inversionista puede tener acceso a inversiones por aportación directa del capital, a través de los fondos VC y a su vez, es recibido como socio o mentor del emprendimiento. Y la segunda alternativa es que tu inversión sea gestionada por un intermediario como un venture capital manager.
Venture Capital:
Private Equity
Los ETFs (Exchange Traded Funds) o fondos cotizados son inversiones que agrupan diferentes activos financieros en una sola cartera de inversiones.
La estrategia de los ETFs es seguir el comportamiento del índice.
Para entenderlo mejor, pongamos un ejemplo:
Supongamos que compras un ETF de acciones del sector tecnología. En tu cartera tendrás empresas como Microsoft, Apple, Google, Facebook y otras más. Al comprar, eres accionista de una parte de todo ese grupo de empresas.
Esta ETF replicará al índice NASDAQ 100 que agrupa a las empresas tecnológicas que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York. Si el precio del índice baja, el ETF también. Si el precio del índice sube, la ETF también subirá su valor.
Aquí tenemos 3 ventajas principales:
Los ETFs se agrupan en:
Resulta que invertir puede ir más allá de obtener ganancias, también puede contribuir al bien común, al mismo tiempo.
El fondo ESG es para el inversionista interesado en usar su dinero en compañías que tienen en su agenda la sostenibilidad.
En inglés, las siglas ESG significan Environmental, Social and Governance.
En México, la Bolsa de Valores es la pionera de las prácticas ESG como el único miembro mexicano de las Bolsas de Valores Sustentables.
Con este indicador S&P/BMV Total Mexico ESG Index se puede encontrar al grupo de empresas con las mejores puntuaciones de sustentabilidad de cada sector y están excluidas empresas de tabaco y clasificadas como “No conforme” por el pacto mundial de Naciones Unidas.
Las siglas representan a la unión de S&P (Standard & Poor's) y la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) ambas unidas en el nombre del índice.
Estos últimos años de la pandemia, inversores de fondos mutuos y de pensiones están buscando invertir en fondos ESG porque cada vez más empresas están trabajando para ser más sostenibles. Invertir en Fondos ESG ofrece que tu portafolio sea variado, que apoye a las empresas con estos criterios y hace que otras se muevan a ser responsables con la sociedad y en definitiva, como cualquier otra inversión tiene riesgo.
Puedes ver aquí la lista de empresas ESG en México. Algunas de las que hemos desarrollado para que se hagan una idea de su agenda en la sustentabilidad, y qué causa apoyan:
Esta empresa es ambiciosa y tiene 5 estrategias de sostenibilidad: Trabajo justo y crecimiento económico, innovación en la industria e infraestructura, sostenibilidad en las ciudades y comunidades, acción climática y la vida en la tierra.
Esta empresa invierte en mejorar el ratio del uso del agua de 1.36 para 2024 y de 1.26 para 2026. Su penalidad por no cumplir los objetivos es el aumento de la tasa de interés a 25 puntos básicos para permanecer en 7.61% y TIIE + 0.30%.
El Grupo Bimbo tiene el compromiso con la preservación y mejora del medio ambiente, enfocando en la energía y agua. Sus compromisos: Consumo del 100% de electricidad de fuentes renovables para el 2025, reutilización del agua tratada y Emisiones Netas Cero de Carbono al 2050.
Más empresas en la lista ESG México:
SAM-ESG con renta variable está disponible para personas físicas y morales, sin un mínimo de inversión. Este fondo es el primero en innovar en México, ayuda a que otras empresas se unan al ESG y midan el puntaje score que alcanza de sostenibilidad.
SAM-RVG con renta variable global. Este fondo es el único que ofrece esta posibilidad en el mercado. Invierte en acciones de empresas del extranjero con alto retorno de capital y que cumplan con los criterios ESG. Disponible para personas físicas y morales, sin un mínimo de inversión en el mercado mexicano.
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