Dónde Invertir Para Ganar Dinero: Fondos De Inversión

Los fondos de inversión ESG han tenido un incremento importante en sus cifras durante toda la pandemia. Este tipo de fondo de inversión puede interesarte si te gusta el tema de desarrollo sustentable.

22.11.2021
Dónde Invertir Para Ganar Dinero: Fondos De Inversión

Lee la guía breve para principiantes. Parte 4.


Fondos de inversión… suena a que tengo que ahorrar mucho dinero para invertir, pero, sabías que en muchos de los fondos de inversión no hay un mínimo para invertir.


La palabra mágica para empezar a invertir es “Comparar”. Saber cuál fondo se adapta a mis necesidades, quiero recuperar rápido mi dinero y sin riesgo o quiero invertir a largo plazo. 


Si quieres rentabilidad a largo plazo es mejor el fondo de renta variable y si prefieres ser más conservador elige la renta fija que no permitirá arriesgarte a perder dinero. 


En este post, hablamos sobre fondos de inversión… Hay fondos de todo tipo, de todos los gustos y de cualquier país. 


Empezando por el fondo de inversión ESG que en esta pandemia del coronavirus, sus cifras se han disparado, recaudando USD $1,061 billones en fondos sostenibles en todo el mundo. En porcentajes, un 23% más respecto a marzo del mismo año de iniciada la pandemia. 


¿Qué es un Fondo de Inversión Sustentable ESG? 

Resulta que invertir puede ir más allá de obtener ganancias, también puede contribuir al bien común, al mismo tiempo.


El fondo ESG es para el inversor interesado en usar su dinero en compañías que tienen en su agenda la sostenibilidad. 


En inglés, las siglas ESG significan Environmental, Social and Governance. 


  • Ambiente (emisiones, uso de los recursos, acción climática) 
  • Social (derechos humanos, trabajo forzado)
  • Gobierno (responsabilidad social corporativa)


En México, la Bolsa de Valores es la pionera de las prácticas ESG como el único miembro mexicano de las Bolsas de Valores Sustentables. 


Con este indicador S&P/BMV Total Mexico ESG Index se puede encontrar al grupo de empresas con las mejores puntuaciones de sustentabilidad de cada sector y están excluidas empresas de tabaco y clasificadas como “No conforme” por el pacto mundial de Naciones Unidas. 


Las siglas representan a la unión de S&P (Standard & Poor's) y la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) ambas unidas en el nombre del índice. 


Estos últimos años de la pandemia, inversores de fondos mutuos y de pensiones están buscando invertir en fondos ESG porque cada vez más empresas están trabajando para ser más sostenibles. Invertir en Fondos ESG ofrece que tu portafolio sea variado, que apoye a las empresas con estos criterios y hace que otras se muevan a ser responsables con la sociedad y en definitiva, como cualquier otra inversión tiene riesgo. 



30, setiembre, 2021

Riesgo anual

3 años

21.96% 

5 años

18.91%

10 años

N/A


Rentabilidad anual ajustada al riesgo

3 años

0.18%

5 años

0.17%

10 años

N/A


* Riesgo estándar calculado con valores mensuales.

 




Lista de empresas con fondos ESG en México: Actualizado en junio del 2020



Puedes ver aquí la lista de empresas con Fondos ESG en México. Algunas de las que hemos desarrollado para que se hagan una idea de su agenda en la sustentabilidad, qué causa apoyan, el tipo de fondo que son y su rendimiento. 



  • Banco Santander Mexico 


SAM Asset Management con dos fondos ESG en México:


SAM-ESG con renta variable está disponible para personas físicas y morales, sin un mínimo de inversión. Este fondo es el primero en innovar en México, ayuda a que otras empresas se unan al ESG y midan el puntaje score que alcanza de sostenibilidad. 


SAM-RVG con renta variable global. Este fondo es el único que ofrece esta posibilidad en el mercado. Invierte en acciones de empresas del extranjero con alto retorno de capital y que cumplan con los criterios ESG. Disponible para personas físicas y morales, sin un mínimo de inversión en el mercado mexicano. 



  • Cemex SA - CEMEX CPO


Esta empresa es ambiciosa y tiene 5 estrategias de sostenibilidad: Trabajo justo y crecimiento económico, innovación en la industria e infraestructura, sostenibilidad en las ciudades y comunidades, acción climática y la vida en la tierra. 



  • Coca-Cola Femsa SAB de CV - KOF UBL


Esta empresa invierte en mejorar el ratio del uso del agua de 1.36 para 2024 y de 1.26 para 2026.


Su penalidad por no cumplir los objetivos es el aumento de la tasa de interés a 25 puntos básicos para permanecer en 7,61% y TIIE + 0,30%.



  • Grupo Bimbo S.A.B. - BIMBO A


El Grupo Bimbo tiene el compromiso con la preservación y mejora del medio ambiente, enfocando en la energía y agua. Sus compromisos: Consumo del 100% de electricidad de fuentes renovables para el 2025, reutilización del agua tratada y Emisiones Netas Cero de Carbono al 2050.



Más empresas en la lista ESG México: 


  • Alfa SA A ALFA A
  • Alsea SA ALSEA
  • Arca Continental, SAB de CV AC
  • Fibra Uno Administración S.A. de C.V. FUNO 11
  • Fomento Economico Mexicano S.A.B. de C.V. FEMSA UBD
  • Genomma Lab Internacional SA de CV LAB B
  • Gentera SAB de CV GENTERA
  • Grupo Aeroportuario del Pacifico, S.A.B. de C.V. GAP B
  • Grupo Aeroportuario del Sureste SAB de CV B ASUR B
  • Grupo Financiero Banorte O GFNORTE O
  • Grupo Herdez SA HERDEZ
  • Grupo Rotoplas S.A.B. de C.V. AGUA
  • Grupo Televisa SAB CPO TLEVISA CPO
  • Industrias Penoles PE&OLES
  • Kimberly Clark de Mexico S.A.B. de C.V. A KIMBER A
  • Qualitas Controladora S.A.B de C.V. Q
  • Walmart de Mexico SAB de CV WALMEX



Fondos de Capital Privado
  • Private equity 

El private equity como término tiene un significado confuso en diferentes países. Dada esta aclaración. En México es traducido literalmente como Capital Privado. 


El privacy equity es un fondo con alta rentabilidad y bajo riesgo, interesado en comprar empresas privadas que no estén en la Bolsa de Valores. 


Invierte directamente en compañías sólidas con altas ventas con la esperanza de obtener beneficio y posteriormente venderlas por más cantidad y multiplicar la inversión inicial. Y que a su vez, el inversor como accionista pasa a formar parte del consejo corporativo y de dirección en la empresa que financia. 


El private equity en México existe desde hace 21 años. Empezó con sólo 4 fondos y con menos de 800 millones dólares de activos. Actualmente, existen 180 fondos para financiar proyectos de bienes raíces, energía, transporte, bienes de consumo, servicios financieros, tecnología, medios, telecomunicaciones, infraestructura, salud y capital emprendedor. 


¿Quién puede ser inversor? 

  • Fondo de Fondos
  • Family Offices
  • Inversionistas Institucionales
  • Fondo de Pensiones
  • Aseguradoras



AMEXCAP (Asociación Mexicana de Capital Privado)


Principal impulsor del desarrollo de la industria, con más de 110 firmas de Capital Privado, Capital Emprendedor y de Inversionistas en México. Es una organización sin fines de lucro al que puedes afiliarte con una membresía anual para participar como inversor de los fondos Privacy Equity y acercarte a inversionistas institucionales, fondos soberanos, LP’s, GP’s de México y del extranjero.  


En su directorio de miembros de Fondos Privacy Equity denominados por ellos como Capital de Crecimiento aparecen:


  • Advent International
  • Alta Growth Capital
  • Colony Latam Partners
  • EMX Capital
  • General Atlantic
  • Linzor Capital Partners
  • Lottus Education
  • Nexxus Capital
  • PC-Capital Partners
  • Southern Cross Group
  • Temasek Holdings
  • Tempest Capital


Según reporta Amexcap, en los últimos años sus afiliados llevaron a 10 empresas a la Bolsa Mexicana de Valores a competir con los grandes. Como es el caso de éxito del Fondo Nexxus Capital que, lograron el crecimiento en el mercado a empresas como Grupo Hotelero Santa Fe, Crédito Real, Sports World y Traxión. 



  • Venture Capital (VC)

Venture Capital es un fondo de capital de riesgo. También llamado Capital Semilla o Capital Emprendedor. 


Es un fondo que apoya al desarrollo de las start ups con financiamiento en sus primeros años o en proyectos para crear nuevas empresas.   


En 2019, se registraron 120 fondos venture capital activos en México, y unas 1,000 startups en los últimos 5 años, ya usaron este fondo para su crecimiento.  


La tecnología de la información y las finanzas son las industrias que realizan más operaciones en el venture capital con más de $1,155 millones de dólares invertidos en México. 


Soy emprendedor… ¿Cómo pido apoyo a venture capital? 

Para que el venture capital capitalice su inversión,lo principal es que el emprendedor tenga una idea clara de cómo el negocio puede despegar. 

En otras palabras, que el modelo de negocio sea sencillo, que tenga identificado al público objetivo y cómo obtendrá sus ganancias. 



¿Por qué invertir en Venture Vapital o en startups? 

Los fondos Venture Capital tienen un alto rendimiento a largo plazo. Cuando hablamos de alto rendimiento nos referimos a que puedes tener retornos de hasta 15 veces más que otros fondos, pero son doblemente riesgosos.


Más que ser un inversor visionario, es mejor realizar una investigación rigurosa sobre las pequeñas nuevas empresas que están en el mercado y que tu dinero pueda retornar con crecimiento y cobrarlo más adelante.


En México, las empresas Instafit, Pitz, Grin, YoTePresto, 100 Ladrillos, Rappi, Mercadoni, Flux QR, SinDelantal, Billpocket son las que reciben fondeo de venture capital. 


Un inversor puede tener acceso a inversiones por aportación directa del capital, a través de los fondos VC y a su vez, es recibido como socio o mentor del emprendimiento. Y la segunda alternativa es poner tu inversión en una gestoría que invierta en start ups. 


Diferencias entre Venture Capital y Private Equity


Venture Capital

Private Equity

Invierten en startups con alto potencial de crecimiento.

Invierten en empresas ya formadas.

La inversión es de hasta 50%.

Adquiere el porcentaje mayoritario de acciones de una empresa.

Invierten en diferentes empresas para disminuir el riesgo.

Invierte una suma grande de dinero en una sola empresa.



¿Qué son los ETFs?

Los ETFs (Exchange Traded Funds) o fondos cotizados son inversiones que agrupan diferentes activos financieros en una sola cartera de inversiones. 


La estrategia de los ETFs es seguir el comportamiento del índice. 


Para entenderlo mejor, pongamos un ejemplo.


Supongamos que compras un ETF de acciones del sector tecnología. En tu cartera tendrás empresas como Microsoft, Apple, Google, Facebook y otras más. Al comprar, eres accionista de una parte de todo ese grupo de empresas. 


Esta ETF replicará al índice NASDAQ 100 que agrupa a las empresas tecnológicas que cotizan en la Bolsa de Valores. Si el precio del índice baja, el ETF también. Si el precio del índice sube, la ETF también subirá su valor.


¿Por qué comprar una ETF? 


Aquí tenemos 3 ventajas principales:


  • El riesgo es menor porque hay diferentes empresas en tu cartera de inversiones.
  • Compra y vende en la Bolsa de Valores como si fueran acciones.
  • No necesitas mucho dinero para invertir.


¿Qué tipos de ETF existen?

Los ETFs se agrupan en:


  • ETF de renta variable (acciones, o commodities) 
  • ETF de renta fija (bonos). 
  • ETFs internacionales (Por ejemplo: Mercados emergentes, o de la Eurozona)
  • ETFs temáticos (Ejemplo: ESG, inteligencia artificial, o digitalización). 
  • ETFs de inversiones alternativas (Ejemplo: bienes raíces o private equity).


Escrito por

Lore Galvez

Especialista en Contenido Digital, con dos años de experiencia en el sector financiero. Actualmente se enfoca en escribir artículos basados en la vida diaria de las personas, para conectar con nuestros usuarios y lograr que conozcan cómo utilizar Klar de manera adecuada.

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